当社によせられたご相談の一部をご紹介いたします。
ここで紹介した以外でも、当社では様々なご相談を承っておりますので、どうぞお気軽にご連絡下さい。
例えばこんな相談がよせられています
ＣＡＳＥ１ 生命保険について相談したい
なんとなく勧められるままにいくつかの生命保険に入っていたＮさん。自分の入っている生命保険がどのような内容なのかを説明してほしいとのご相談。
| Ｎさんの現在入っている保険の保障内容や問題点をご説明するとともに、特定の保険会社に属さないという中立的な立場で、２０社以上の保険会社の中から、現在のＮさんにぴったりの生命保険を選ぶためのアドバイスをしました。 |
ＣＡＳＥ２ 相続後の遺産整理について相談したい
最近亡くなったお母様が持っていた自宅が、数年前に亡くなったお父様の名義のままだったため困ってしまったＹさん、どうすればいいのかとのご相談。
| まずは、お父様名義の自宅をお母様名義に変更する手続きを、過去の遡ってお手伝いさせていただきました。その後、お母様名義からＹさんへの名義変更の手続きもお手伝いし、無事に不動産の名義をＹさんに換えることができました。 |
ＣＡＳＥ３ 住宅ローンについて相談したい
念願のマイホームを購入することになったＳさん、どうせなら一番有利な住宅ローンの組み方を教えて欲しいとのご相談。
|
Ｓさんの現在の財務状況や今後の生活状況を考慮した上で、返済可能な借入額を検討したり、金利や貸し出し条件などから、Ｓさんにとって一番有利な住宅ローンを選ぶためのアドバイスをしました。 |
ＣＡＳＥ４ 不動産の売却について相談したい
郊外に一戸建てを所有するＫさん。子供たちも独立して家を出たため、現在の自宅を売却して、駅前のマンションへ買い替えを検討しているとのこと。買い替えの際の注意点やアドバイスを聞きたいとのご相談。
|
不動産の買い替えの注意点を含め、売却予定の自宅の適正な売却価格や諸費用、税金などを試算して、購入を予定しているマンションの資金調達方法などを総合的にアドバイスしました。 |
ＣＡＳＥ５ 税金について相談したい
お父様が高齢であり、万一のことがあった場合には相続税がいくらかかるのかを心配するＹさん。だいたいの相続税を試算してほしいとのご相談。
| Ｙさんのお父様の財産状況や、相続人の人数などの諸条件をお聞きした上で、相続税がかかるかどうかの簡易シミュレーションを実施しました。その結果、お父様に万一のことがあった場合には若干の税金が発生することが分かったため、今からできる節税対策をいくつかアドバイスしました。 |